297人卷入 非法转移 45亿欧元
中国银行意大利米兰分行，被控协助当地华人洗黑钱，正面临意大利当局起诉。该案涉及297名人员，涉案金额高达45亿欧元，将于2016年3月开始审理。一位公司方发言人16日透露，中国银行正就解决此案考虑所有选项，其中一个选项是在该案送交法庭审理之前进行和解。
意大利佛罗伦萨检方去年称，中国银行米兰分行以及297名人士涉嫌在2006年到2010年期间从意大利非法转移45亿欧元到中国。
嫌疑者大多是华人
据路透社报道，检方在一份长达170页的法律文件中指出，这些资金包括伪造、贪污、逃税以及剥削非法劳工等犯罪所得，而嫌疑人大多是居住在托斯卡纳地区的中国人，其中包括中国银行米兰分行的4名高层经理。报告还说，其中一半的资金经由中国银行米兰分行汇出，而米兰分行从中获利75.8万欧元。
中行方面则否认了有关违规操作的指控，称中国银行始终坚持依法合规经营，要求各海内外机构严格尊重中国及经营所在地国家或地区的监管规定。公告说，中国银行正不断完善反洗钱管理及防控制度，并履行法定的尽职调查，对可疑交易的监控和举报等反洗钱义务和责任，持续提升反洗钱风险管理能力。
在去年6月份致香港证券交易所的一份声明中，中行称还没有收到检方正式文书，但是会配合意大利官方的调查。不过，美联社追踪报道指出，意大利检方多次尝试和中国司法机构及警方联系，都没有成功。该报道还说，涉案资金一部分是汇到了中国温州市一家国营进出口公司，该公司多次被指控贩运假冒商品。
当被问及中国银行是否考虑庭外和解时，中行在意大利的一位发言人16日说：「案件还在审理程式的初期阶段，有很多司法选项可以选择，中国银行正考虑所有的选项。」根据意大利法律，中行可毋须认罪就可进行和解。
海外非法地下经济活动频繁
中国国有商业银行近年在海外频频涉嫌洗钱。今年2月，西班牙当局对中国工商银行马德里分行进行了搜查。据称，工行马德里分行涉嫌参与洗钱和偷税，涉及金额约3亿欧元。马德里分行行长在行动中被拘留。
西班牙参与调查的一位负责人认为，「工行马德里分行存在一个完整的犯罪网络。」该犯罪集团的走私行为表面上是合法的，因为工行「帮助」他们非法从西班牙向中国转账。
随着中国移民潮的壮大，中国人在海外的非法地下经济活动也日益频繁。其形式包括现金走私、非法买卖外汇、虚假贸易、境外投资和信用卡消费等。去年7月，中国中央电视台曝光中行「优汇通」业务涉嫌洗钱。同月，美联储强制要求中国建设银行加强反洗钱措施，完善客户尽职调查，监控可疑交易。
美联社报道称，北京方面长期以来宣称要加强国际反洗钱合作，希望西方政府遣返在逃贪污官员。但是，由于缺乏有效的立法和执法层面的合作，中国人在境外洗钱的趋势，并没有得到遏制。
「洗钱回报率高达40%」
根据《2014年度中国银行业社会责任报告》，截至2014年末，总计20家中资银行业金融机构开设了1200多家海外分支机构，覆盖了全球53个国家和地区，总资产达1.5万亿美元。随着金融市场的不断深化，跨市场、跨境金融需求旺盛，探索国际化综合化经营成为银行业转型的一个共识。但伴随国际化业务提速，以反洗钱为代表的新挑战也随之而来。
尽管各个国家的有关法律，以及金融机构都对反洗钱问题作出明确的规定，但在实际操作中，反洗钱的难度正随着金融创新业务的发展，以及外部政治经济环境的变化日渐增大。
某国有大行风控部门人士说，反洗钱属于操作风险范围，在银行内部主要由内控和法律合规部部门负责，但防范要点涉及到几乎所有业务条线，但主要还是柜台转账业务。据他介绍，洗钱的收益空间巨大，回报率高达40%，即洗100元，协助洗钱的中间人可以赚取中间费40元，这也是不少人铤而走险的原因，所以监管机构才要重罚才能遏制洗钱行为。据《第一财经日报》报道，该人士表示，防范洗钱，识别大额资金来源是反洗钱的主要方法，但系统识别还很有限，国内主要还是靠人员识别，加强培训教育，投入大量人力资源专职负责反洗钱工作。
另一国有大行高层说，目前反洗钱是银行最难做的工作之一，某种程度上来说甚至难度超过风险管理。一方面是因为任何金融产品都有可能成为洗钱工具，尤其近年来银行也鼓励发展创新业务，这样一来更容易被钻空子。
「另一方面，但反洗钱工作需要专业且有经验的人员参与，但这几年中资银行『出海』提速，业务发展非常快，这部分工作可能没有及时跟上。与此同时，全球经济政治环境也在快速变化，反洗钱难度本来就日益增大。」该人士表示。
据他介绍，过去反洗钱本算不上银行工作的主要任务之一，一般的国外分行聘请一两个专业的法律顾问就可以了。但最近十年，反洗钱已经成为了银行一项重要的任务，有专门的要求。
中国央行也在2015年2月发布的《中国反洗钱报告(2014)》中提到，正在督促大型商业银行加强海外分支机构反洗钱工作，包括约谈银行相关业务负责人，提出了完善洗钱「黑名单」管理机制，推动实现全球资讯共用等要求。
业内：须加强风险意识
自2015年以来，中资银行海外分行遭遇三起「反洗钱」相关调查。海外业务规模较大的中国银行，以及近几年来奋起直追的建设银行、工商银行均未能幸免。
名为「CTSASESORES」的「西班牙华侨华人律师事务所公众微信号」今年2月发表署名为「Todos somos ICBC」的文章称，「笔者并非否认工商银行马德里分行可能会存在的不合法情况，但却认为如此操作实为过激行为。警察执法无可挑剔，但试问，以后如果显示出工商银行无辜，所受到的待遇，名誉损失是否是西班牙政府所能够承担的？」
世界浙商网援引意大利华侨华人贸易总会秘书长、安特拉国际贸易有限公司董事长戴小璋的言论称，「如果说马德里中国工商银行存在有组织犯罪，确实是言过其实，神经过敏的小题大做而已，犯规的可能性是有的，但也不至于非得要大动干戈不可。」
戴小璋表示，中国企业国际化一方面要熟悉国际市场环境，另一方面要适应国际市场环境，不能够仅以中国市场的操作思维方式去开拓国际市场，甚至要抛弃现有的一些操作思维方式，要根据当地实际情况出发制定发展战略，要紮根于当地的商业生态环境，做本地土壤里生长出来的企业，才会根深叶茂，才会持续发展。
一位资深商业银行人士对《每日经济新闻》表示，中资银行出海的历史已不算短，积累了一定的海外业务和法律经验。但近些年来，随着国际金融危机不良后果的持续蔓延，欧洲地区经济复苏乏力，人民币国际化步伐持续加快，中国企业走出去需要更多金融和资本支持也增加了业务种类、操作上的复杂程度，不排除有些违规现象混杂其中。这要求中资行海外分行，进一步加强风险意识和合规水平，否则适应当地的商业、政治、法律环境绝非易事。
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本文发布于： 2016-3-17 09:17
