嘉和财富Sherry Huang：理性与浪漫兼容，专业与诚信并蓄

在温哥华地区南本拿比挨着林间幽径之处，来到了Sherry Huang的家。客厅墙上挂着几幅雅致的现代抽象油画，显示出这个精英家庭的文化品味。

我们就在这样清雅的环境中，谈起了Sherry在金融领域的职业之旅。她的讲述充满知性，并没有局限在冷冰冰的数字上。在她的叙述中，为客人的理财有了温度。她说自己并不是热衷社交的外向之人，然而一旦接触到理财业务，就激情迸发。她亲近大自然，喜爱户外运动，更将浪漫与严谨集于一身。

凭着上述的综合素质，积16余年大型银行的专业习养，才使她下决心辞去令人艳羡的高薪工作，创立“嘉和财富”（Sherry Financial Services Ltd.）。

移民加国之前，Sherry曾在中国苏州的一家进出口商品质量控管机构担任高级工程师。由于丈夫1996年1月来美国留学， Sherry便带着儿子随后加入了丈夫的北美之旅。于2000年7月定居加拿大。

理工出身的Sherry，天生就对财经情有独钟，她说这或许是遗传基因的作用，因为父亲就是国内知名的经济学教授，从小耳濡目染，一直对财经颇有感觉。当来到加拿大，一次偶然机会将她带到了加国第一大金融机构–皇家银行财务集团（RBC）大门前，她毫不犹豫地叩响了这扇大门。

Sherry选择金融理财，在该集团担任保险理财顾问，一干就是16余年。其间几乎每年都成为业绩最突出的顶层精英，也因此入围百万圆桌会员。作为皇家财务集团的一名保险理财顾问，Sherry先后载誉并连续十年参加了该集团在全球各地的颁奖盛会，更荣获保险理财行业协会的国家质量奖。

虽然说对财经有着天生的敏感，但真要在陌生的西方国度从事此领域的专业工作，亦非轻而易举，更何况Sherry又是一个对自己要求甚高的人，骨子里的完美主义者把走专业路线，只是视为上岗新职业的最低要求。

为此，她攻读了注册财务规划师所要求的全部课程，其中包括《金融理财的基本知识》、《加拿大税务规划》、《风险控制与退休理财规划》、《财富管理与遗产规划》等。为了掌握这些课程，刚开始的几年，Sherry牺牲了几乎所有的休息时间，甚至连圣诞节都不得不在苦读中度过。

她回忆到，那时每天早上5点送孩子到游泳馆训练，7点结束，中间的两个小时，她就睡在车里。把孩子送到学校后，自己再赶去公司上班，晚上8点到家，晚饭后接着便开始啃书本，真是一刻都难得放松。

经过了四、五年的学习与探索，Sherry的专业知识储备聚沙成塔，客户从无到有逐渐增多，自信心越来越足，而这一行业最看重的口碑效应也与日俱增，可以说她的职业渐渐有了量到质的蜕变。

志在专业，这是Sherry始终不渝的信念所在。为了深挖金融的内核，探求其本质，这些年来，她还大量阅读专业以外相关书籍，如《伟大的博弈》，《诚信的背后》等畅销书，从而精深自己对金融业的认知。

常言道，学以致用。掌握再多的金融知识，不下海实践也是空谈。她本人投资股票证券已有经年，斩获颇丰，积累了丰富的经验。她透露，北美权威性的股市点评节目Motley Fool Money每期都不会错过，及时掌握信息及多听专家分析，才有助于做出正确的判断。

Sherry骨子里有种追求极致的内在驱动力，这表现她永不自满的劲头，时刻处在一种充电状态中。为了提升职业水平，她还自修了《加拿大股票证券课程》，《加拿大互惠基金》等专业课程。由于工作中经常遇到美加双重国籍的客人，更特意研修了《美国税法基础知识》。

Sherry认为，从事理财顾问这一行业越久，越让人不敢有片刻懈怠。这一行与教师职业颇有近似之处，对方需要一瓢水，你要储备一桶水才够用，甚至帮客人打一口井，长流不绝。

对于非专业而涉及到交叉领域的问题，Sherry大都能回答自如，但毕竟术业有专攻，如需提供客户深入解答，她则安排客户直接与律师和会计师对接。她自言，在帮助客人优化资产配置及保全家庭财富时，一个专业的理财师其实更像是一名向导。不让客人走弯路，实现他们的利益最大化，才是她最在意的。

2013年加拿大《家庭法》新版生效，而这时她的很多客人要么有子女处在谈婚论嫁阶段要么有家庭成员面临婚变，处理不好，对新家庭法理解不深刻，就会造成无可挽回的严重后果。Sherry便及时请律师举办专业讲座，普及新法条文，帮助客人找到应对方案，这一服务举措备受客户好评，被认为是及人所想，帮人帮到了家。

另外，Sherry在访谈中特别提到，加拿大联邦及各省税法，因政党更迭也经常变化，对高净值资产人士及家庭产生的影响不可低估。及时跟进新税制，调整理财规划，也是财富管理的重要工作，为此，每年新税季到来，Sherry都会将与新税相关的更新内容传递给有需要的客户。

以客户利益为先，以专业精神做事，以常新知识武装自己，这些特质让Sherry脱颖而出，成功跨越了从兴趣到专业的距离。

在这么些年的从业中，Sherry念兹在兹的就是以诚为本。诚信，一个简单的词汇，在Sherry看来，却有着沉甸甸的份量，规范着她每一天的工作与人际交往。

她要求自己一切以客户需求出发，寻找为客户带来利益最大化的理财产品，凡客户不需要的，均不予推荐。在面对客户的时候，既要让客户了解理财产品带给他们的福利，更会把产品可能存在的风险和不利的地方和盘托出，让客户买得明白放心。

举凡在大的金融机构工作过的人都有体会，肩扛巨额业绩压力，公司股民利益与客户利益之间如何找到平衡，不仅是一门学问，更考验着理财师本人的境界。对于Sherry，她似乎从未彷徨犹豫过，任何时候一定是将客人利益放在首位，为此她宁肯多花些时间去挣业绩，也不要输口碑。

买理财产品的人都知道，几乎在每一产品说明的不起眼处 ，都印着一堆小到几乎看不清的文字，往往让人容易一带而过，懒得去深究，但正是这些小如蚂蚁的字却是关键。Sherry介绍，很多人等出现问题时，大多属于这些小字所限定的范围。基于对各项理财产品独到认识，乃至对行业深刻理解，Sherry本着对客户利益高度负责态度，她从不回避这些小字，哪怕是对她再信任的人，她宁可不计成本也要解释得一清二楚。

今天，她之所以赢得极大声誉，成功之处就在于全方位的扎实服务。对许多客户来说，她不仅仅是理财顾问，而且还是人生益友，以明辨是非的才识和对生活的体验感悟，给予对方有针对性的点拨，令人有茅塞顿开的感觉。

记得有一年，一位年过七旬的长者客户寻求Sherry的专业指导，这位客户原来每月可拿到1,100加元养老金，但当把房子卖掉卖房款存入银行后，她的养老金降到了每月不足400加元。Sherry针对这位长者的实际情况，为她设计了一份有储蓄保险功能的节税理财计划，既实现了长者百年后资产免税传承的愿望，也让她的余年可以握有财富自主权。经过Sherry的设计，这位长者不仅拿到了最高的政府养老福利，还让她对待与子女的关系上更加游刃有余。至今，长者都将Sherry视为亲人。这一实例，愈发让Sherry感受到工作从客人需求出发，一定就有它的价值，受人尊重不过是诚信所产生的附加值。

正因为精诚所至，不少客户到头来都把Sherry当成可靠的诤友，甚至是值得信赖的“家庭成员”，一经结识，便至终身。甚至家里的子女教育问题都开诚布公，与Sherry探讨。

在加拿大这样的民主社会，“诚信”是基本的德行价值，也是善良人所向披靡的通行证。这些年来在Sherry的服务对象中，从最初的台湾移民、香港移民，到越来越多的大陆移民，已经蔚为大观。尽管他们来自不同地域，有各自背景，但相通的感受是，与Sherry合作，“靠谱”和“放心”。但凡理财找到Sherry，就等于找到了坦然和踏实。在这里，“信得过”应该是一种极高的礼遇。

Sherry一个坚定的理念是，君子爱财取之有道，做人必须坚守人格底线，特别从事的是为他人规划钱财的职业，这就不但要严守法规，更要以道德加以自我约束，甚至需要自我牺牲精神，才能把“诚信为本”落实到日常的行为中。

如今屈指算来，作为资深理财顾问，Sherry已经先后为上千个家庭制定并实施了专属他们的理财计划，包括如何节税，如何在合理合法的操作下进行资金转移等。所有这些，对于来到陌生国度的这些高资产家庭有如及时雨。许多客户多年来一直追随着Sherry，原因无他，就是因为Sherry从不忽悠，行事稳健，条理清晰。客户的忠实是以她能够提供一流的理财规划，待人又温暖诚信换来的。

厚积而薄发，Sherry可谓深谙其道。正是在近17年的经验基础上，她开始在金融理财领域独自创业，成立了“嘉和财富”（Sherry Financial Services Ltd.）有限公司，提供包括分红养老人寿、重大疾病、长期护理以及旅游等保险，另外还有保本基金、退休基金等。

别看Sherry工作起来严肃认真，生活中，可是一位性情中人，不乏浪漫情怀。她心中的诗与远方尽在高山峻岭，本地周围的名山几乎都已爬遍了。她说越是难爬的山，上面的风景越好。她用自身的经历，验证了王安石在《游褒禅山记》所说的那段话：“世之奇伟、瑰怪，非常之观，常在于险远，而人之所罕至焉，故非有志者不能至也。”

大山的攀援带给Sherry的是正能量，也是高尚品性的一种修炼。人们了解到这个背景，更增添了对她的信任度。因为有这种追求的人，是信得过的。

成功男人的背后，往往有一个支持他的女人；反之亦然。Sherry的老公是一名IT工程师，多年来一直在著名的通讯公司Telus就职。无论是自然界的山峦，还是生活中的沟坎，他们一道栉风沐雨。

可以说，Sherry经营家庭也是成功的。能有幸生活在加拿大，Sherry除了感恩上天的赠予以外，尤其感激西方体制对儿子的培养。她的儿子德智体发展均衡，从游泳到参加铁人三项，以充沛的体力投身志业。从康纳尔大学法学院毕业后，目前在华盛顿DC一家律师行做律师。

成功之后的Sherry，也并不忘回馈社会，她是本拿比医院的长期荣誉捐款人。不久前还接到院方来函，请她与会听取善款使用的汇报。积善之家，必有余庆，Sherry对主流社会的融入与付出，令她的金融专业之路更加宽广。

回首移民人生，Sherry说，时间可以改变容颜，却给了你提升人生境界与丰富阅历的机会。是的，经年累月，她服务客户做到了初心如一，品质也越来越高，以致“Sherry”这个名字不胫而走，成为高净值资产人士的无悔选择。人们认可的，是她专业、诚信、细致而有的放矢的职业风范。

专业诚信，已是Sherry个人看得见的竞争力，更是Sherry Financial财富管理公司可期之未来。